当前市场上充斥着各种各样的区块链项目，随着各行业的热度，相应的链和币也纷纷出现！
这些区块链项目是金融类投资项目，与我国提倡的区块链技术发展方向不同。它们打着区块链技术的幌子进行包装、投机、炒作、圈钱。区块链是一种去中心化的超级账本，不可复制，不可伪造，不可更改。这项技术在银行、保险、阿里巴巴和腾讯等大公司中有着广泛的实际应用。
然而，很多所谓的区块链项目并没有明确的服务对象，只是以区块链概念为噱头来炒作币价，实际上是在圈钱。
在那些幕后大佬和大骗子的眼中，区块链技术与虚拟币结合是一个极佳的故事框架，可以轻易实现圈钱。大部分主流虚拟币并不像国内的传销币或山寨币那样迅速崩盘，而是在长周期内涨涨跌跌，就像股市一样。人们觉得守着虚拟币比守着寡妇还难。
因此，区块链钱包就应运而生，声称只要把虚拟币存入他们的钱包，就能保本保收益，轻松实现财富自由。曾经有一款非常火的钱包宣称月息高达10%-30%，比P2P还简单的操作，只需将虚拟币存入app账户并开启“智能狗”搬砖模式，每天看着资产涨涨涨，就能轻松赚钱。
而且，只要使用复利投资模式再加上拉人，一年收益保守估计达700%! 如果能拉满10级则是1400%的收益率！这种宣传不禁让人产生暴富的幻想。
然而，这些所谓的钱包实际上是伪装的资金盘，只是以不同的形式进行固定返利，最典型的代表就是plus钱包。用户将比特币存入这些钱包后，会每天获得返利，宣称是通过智能搬砖套利实现的，然后返还给用户平台币，通过和国际大盘的数字货币进行兑换，再到交易所提现获得收益。提现时会收取高额的手续费，目的是让用户尽量延长存币的时间，让资金池中沉淀更多的资金。
实际上，这些钱包的模式是利用固定返利吸引投资者，不同的是用户存入的是虚拟货币。在2019年6月，plus钱包崩盘，运行了一年多，涉及资金达200亿，暴露出了这些钱包的诈骗本质。
总的来说，区块链钱包的诈骗套路主要包括所谓的搬砖套利不可能支撑后续的返利收益、通过后面进来的资金来进行返利、对用户提现收取高额手续费、以时间换空间进行疯狂造势等。
因此，需要警惕区块链钱包类的诈骗，避免成为其中的受害者。
