本来应该提高交易效率的数字货币技术，却成了不法分子的猎物，被用来进行传销和诈骗。中国人民银行货币金银局官网发布了《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》，提醒公众注意防范冒用人民银行名义骗取钱财的行为。
央行强调，目前市场上所谓的数字货币都是非法发行的仿币，而某些机构和企业推广的所谓“数字货币”可能涉及传销和诈骗。2017年，江苏省互联网金融协会出台了《互联网传销识别指南》，其中列举了26种涉嫌传销的数字货币项目。
这些项目包括珍宝币、百川币、SMI、MMM等，他们披着数字货币的外衣，实际上是进行非法传销。换句话说，虚拟货币市场需要警惕，不法分子时刻准备着以非法手段牟取暴利。
