在虚拟货币的世界里，金融安全性和合规性备受关注，尤其是在韩国，金融情报中心(KoFIU)反洗钱措施比较严格。为了保证业务的合法性和透明度，每个虚拟资产服务供应商(VASP)遵循WLF(Watch List Filtering)这是一个非常重要的反洗钱过程，旨在识别和限制PEP(政治公众人物)、FATF/UN制裁名单与特定有限人员之间的关系。
WLF法规的框架</ WLF法规严格遵守国际反洗钱标准，如FATF和KoFIU的RRF.10（客户尽职调查）、R.12(PEP筛查)和REP筛查.19(高风险国家)规定。Upbit、Bithumb等主流平台，如Upbit、Bithumb，都依靠付费的第三方数据，如DowJones，更新和管理其WLF名单。 识别WLF目标</ WLF拥有广泛的对象，包括但不限于政府官员、政党高级管理人员、国有企业高级管理人员，甚至皇室贵族和宗教领袖。此外，它还包括与恐怖融资和传播有关的人，以及来自FATF非合作国或控制薄弱地区的高风险个人。 DowJones提供的数据源是全球反洗钱合规的重要资源，它提供了三个层次的信息，包括PEP、特殊利益集团、制裁和排除目录，以及企业和船舶等实体的详细分类。通过XML获得这些信息 Feed服务包括政治人物和制裁名单的实时更新，数据更新频率包括每月、每日和增量，以满足不同机构的需求，如KoFIU的每日更新。 成本和挑战</ 实施WLF时，金融企业需要投入相应的成本，如使用DowJones的数据服务，年最低成本可能高达2万美元。对于韩国交易所来说，严格的WLF执行意味着任何未经筛选的交易都将被严格禁止，这无疑增加了业务的复杂性和合规性的压力。
