摘要：但是，虚拟币投资不仅风险极高，也容易被犯罪分子当做实施电信网络诈骗等犯罪的手段。情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。在我国，并无合法、官方的代币、虚拟币交易渠道，各种代币、虚拟币的投资本身风险极高，还可能被犯罪分子实施诈骗、洗钱等犯罪，广大投资者需要擦亮双眼，对打着“高回报、低风险”名头的虚拟币交易应格外警惕。...
BTC、以太坊币、狗币。。。近年来，各种代币和虚拟货币的话题被热烈炒作。投资虚拟货币一夜暴富、虚拟货币几年价格上涨100倍等新闻吸引了很多人在虚拟货币投资交易上花费大量时间和金钱。然而，虚拟货币投资不仅风险极高，而且容易被犯罪分子视为实施电信欺诈等犯罪手段。
2017年，被投资虚拟货币一夜暴富的消息所吸引，小杨进入虚拟货币投资交易市场。但几年后，不仅失去了所有的积蓄，连100多万元的贷款都亏本了。此时，小杨在虚拟货币交易市场上发现了另一种身份——虚拟货币市场牛，即低价购买别人抛出的虚拟货币，然后高价卖给收集虚拟货币的人，以赚取差价，不仅赚钱，而且摆脱虚拟货币交易损失的麻烦。自2020年以来，小杨在网上发现了许多虚拟货币交流小组，每天关注小组玩家发布的虚拟货币交易信息，然后高抛低吸，从中获利。
2021年下半年，小杨通过黄牛座认识了一位“大老板”，表示今后只需为他提供“服务”，不仅工作稳定，而且佣金高。“服务”的内容是小杨提供自己的银行卡账户。当有人想购买虚拟货币时，他会把等价的人民币放进小杨的储蓄卡里。小杨将卡中的资金提取现金，然后存入虚拟货币商家的银行账户。未来，虚拟货币商家将虚拟货币转入买家的虚拟货币账户。小杨根据取现、存现金额获得一定比例的报酬，能多劳。
从事虚拟货币交易多年的小杨也看到了新闻报道，知道所谓的“虚拟货币交易员”存储资金，可能是欺诈和其他犯罪收入，也知道他从事“虚拟货币交易”人员被司法部门处理，但面对急于赚钱和自己的理性，小杨选择冒险，先小规模尝试。根据“大老板”的指示，小杨先小额取现数万元，共存到相应的虚拟货币商户账户。一段时间后，小杨发现自己的账户没有异常，决定开始大规模从事这种“虚拟货币交易”。
自2023年1月底以来，小杨开始频繁大额取现，每次金额从几万到几十万不等。小杨还是觉得现金额不够大，从亲戚朋友那里骗了几个银行账户，提供给家人，一起取现金，准备采取多种措施，“快速致富”。赚快钱的喜悦使小杨逐渐失去理智。直到2023年2月9日被公安机关逮捕，小杨才突然意识到，之前交易的钱确实是犯罪所得，他现有的行为早已违反了刑法。6月14日，公安机关将案件移送上城区检察院。经依法审查，9月25日，上城区检察院因涉嫌隐瞒犯罪所得罪被依法起诉，犯罪金额超过300万元。目前，案件正在进一步审理中。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条（隐瞒、隐瞒犯罪所得、犯罪所得）明知是犯罪所得及其产生的收入，以其他方式掩盖、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
早在2017年，中国人民银行、中央网络信息办公室等七个部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的通知》，规定代币发行融资本质上是未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法融资、金融欺诈、传销等违法犯罪活动。在中国，没有合法的、官方的代币和虚拟货币交易渠道。各种代币和虚拟货币的投资风险极高，犯罪分子也可能实施欺诈、洗钱等犯罪。大多数投资者需要睁大眼睛，特别警惕以“高回报、低风险”为名的虚拟货币交易。
注：涉案人物名称均为化名
来源：上城检察
供稿：赵天予
编辑：毛艺超
