摘要：国家外汇管理局青岛市分局国际收支处副处长刘翠丽：我们综合运用多种分析工具对调取的银行账户流水进行了数据比对，发现金某的大量资金集中转移至境内李某控制的多个银行账户，而且资金只进不出，这一点引起了我们的注意。...
央视新闻客户端 | 作者 董彬 邵晨
“数字钱包”中的“虚拟货币”虽然看不见摸不着，但却引起了广泛关注，一度成为“炒作”的热点。虚拟货币真的有所谓的“价值”吗？还是还有其他秘密？
近日，在山东省青岛市，汇警联合破获的一起涉案金额高达158亿元，涉及全国17个省、直辖市的特大地下钱庄案，暴露了虚拟货币的“替代用途”。
“漂移”储蓄卡
2022年11月，青岛警方发现，金某等人账户1000多个账户极为异常，日平均流量超过300万元，总交易量超过20亿元。此外，大量资金具有全天候高频操作、快进快出等异常特点。
山东省青岛市公安局经侦支队办案人员 杨懿：这些账户通过网上银行或移动银行操作，网络操作地址显示在海外，但这些账户开户人员没有出入境，我们发现只有金的儿子长期在海外，与网络操作地址一致，所以我们怀疑金是这些账户的实际控制人。
“相似”的背景和“异常”的资本交易记录
谁在为金某汇款？通过对可疑账户的深入调查，警方发现，大多数控制金某账户汇款的人员都有出国留学或多次短期出入境的经历。此外，他的相关账户还显示，与中国其他疑似地下银行的账户有资金交易记录。
山东省青岛市公安局经侦支队办案人员 杨懿：我们判断，金涉嫌利用其控制的银行账户提供非法外汇服务，并与国内其他地下银行进行交易，涉嫌非法经营犯罪。
“只进不出”的银行账户
与金有关的资金去了哪里？国家外汇局和公安机关办案人员共同调取了与金有关的2000多万笔可疑银行交易记录，发现其资金成交量超过100亿元，但账户状况极为异常。
国家外汇管理局青岛分局国际收支部副主任 刘翠丽：我们综合运用各种分析工具对银行账户流量进行数据比较，发现大量资金转移到李控制的多个银行账户，资金只能进出，引起了我们的注意。
县里一般纺织工和她超过50亿元的银行流水
李是谁？为什么资金“只进不出”？一个非法买卖虚拟货币的犯罪团伙浮出水面。
青岛市公安局经侦支队政治处处长 刘刚：李是一家县级城市纺织企业的普通员工，但她名下关联和控制的第三方银行卡资金流高达50多亿元，明显与她的身份不符。因此，我们审查了她的交易对手，发现李的另一个身份实际上是一个专门从事虚拟货币非法交易的承兑人。通过海外虚拟货币交易平台，李协助金将大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。
虚拟货币虚拟货币表面“腾腾”
外汇实际上是非法买卖的
为什么这种“腾挪”虚拟货币的过程是非法买卖外汇的违法行为？
国家外汇管理局青岛分局检查人员 徐潇：地下银行从“客户”那里收取人民币后，可以购买虚拟货币，然后通过海外交易平台销售虚拟货币，获得所需的外汇资金。这一过程实现了人民币和外汇的转换，形成了非法买卖外汇的违法行为。
在中国开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动
在掌握了确凿的证据后，调查人员进行了网络收集行动。青岛公安部门扣押了泰达币、莱特币等约200万元的虚拟货币。此案已移送检察院审查起诉。
根据中国的规定，虚拟货币在中国不具有与法定货币相同的法律地位；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。同时，在中国，外汇交易必须在国家指定的地方进行，否则属于非法外汇交易，情节严重的，将追究刑事责任。
国家外汇管理局青岛分局副局青岛分局 张朝晖：如有外汇兑换结算需要，记得到具有外汇结算业务资格和批准的合法机构办理。不要贪图所谓的“便利”和“更合适的汇率”，而是选择通过非法机构或个人进行外汇结算。
国家外汇管理局管理检查司副司长 黄卉：下一步，国家外汇局将继续与公安部门、中国人民银行等部门密切合作，严厉查处地下银行等违法犯罪，促进外汇服务水平的提高，方便单位和个人通过合法渠道办理外汇业务。
